首先，在启动涉高利贷案件调查前，需满足以下几个基本条件1符合个人非法放贷累计达到2，000，000元人民币以上，或者单位非法放贷累计达到10，000，000元人民币以上者2符合个人违法所得累积达到800，000元人民币以上，或单位违法所得累积达4，000，000元人民币以上者3符合个人非法放贷对象人数；目前法律没有非法放贷罪，通常指的是违法发放贷款罪，立案标准如下银行或者其他金融机构及其工作人员，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉1违法发放贷款，数额在一百万元以上的2违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的违法发放贷款罪的构成要件1客体方面 违法发放贷款罪侵犯的。
法律分析依据最新出台的意见规定，2021年非法放贷认定的标准是年利率超过36%，非法放贷扰乱金融市场秩序，情节严重的，按非法经营罪追究刑事责任1个人非法放贷数额累计在200万元以上的，单位非法放贷数额累计在1000万元以上的2个人违法所得数额累计在80万元以上的，单位违法所得数额累计在400万元以上；高利放贷罪的立案标准1高利放贷罪的立案标准如下1当事人违法发放贷款，数额在一百万元以上的，应予立案追诉2当事人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的，应予立案追诉借款人申请贷款有以下要求1当事人有按期还本付息的能力，原应付贷款利息和到期贷款己清偿没有。
个人非法放贷罪立案标准银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉1违法发放贷款，数额在二百万元以上的2违法发放贷款，造成直接经济损失数额在五十万元以上的银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年；法律分析非法放贷罪立案标准主要有以下几个方面1犯罪的主体是银行或者是奇特金融机构的工作人员2要违反国家规定，如果是正常的发放贷款多少都无所谓3需要注意的是适格主体如果是向关系人发放的，要从重处理法律依据中华人民共和国民事诉讼法第六条 民事案件的审判权由人民法院行使。
非法放贷罪立案标准2022
个人非法放贷罪立案标准1个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的2单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的违法发放贷款罪的定义是指银行或者其它金融机构及其工作人员违反法律行政法规的规定，向关系人以外的人发放贷款，造成重大损失的行为对违反放发放贷款犯罪行为。
非法放贷的首要标准是贷款行为是否合法这包括贷款主体是否具备相应的金融许可，是否经过法定程序获得从事贷款业务的资质未取得相关金融许可或未按照规定程序办理相关手续的贷款行为，均可被视为非法放贷二利率合规性 利率是非法放贷认定中的另一个重要标准根据相关法律法规，贷款利率应当符合国家规定。
个人放贷属于民事行为，只要在当事人就借贷达成一致的基础上，没有出现违反法律规定的情况，那么这样的借贷行为就是被认定为有效的受到相关法律规定的约束和保护自然人之间的借款合同约定支付利息的，借款的利率不得违反国家有关限制借款利率的规定个人非法放贷罪立案标准如下1银行或者其他金融机构的。
非法放贷罪立案标准司法解释
1、高利贷可以通过以下方式报警立案通常情况下，如果认为自己遇到高利贷，首先可以与对方协商，其次如果协商不成可以选择民事诉讼，也可以不经过协商直接提起民事诉讼最后，如果涉及到暴力催收，可以选择打110报警高利贷报警立案条件是什么，高利贷报警立案有哪些条件根据法律规定，非法经营罪已将非法放贷入刑。
2、非法放贷罪立案标准如下1个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在五十万元以上的2单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在一百万元以上的非法放贷罪的构成要件如下1侵犯的客体是国家金融管理制度及贷款相关的规章制度2在客观方面的表现为银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放。
3、法律分析非法放贷罪立案标准主要有以下几个方面1犯罪的主体是银行或者是奇特金融机构的工作人员2要违反国家规定，如果是正常的发放贷款多少都无所谓3需要注意的是适格主体如果是向关系人发放的，要从重处理法律依据中华人民共和国刑法 第一百八十六条 银行或者其他金融机构的工作人员。
4、具体来说，非法放贷的立案标准主要包括以下几个方面1没有金融监管部门的批准，擅自从事借贷业务2收取的利息超过了人民银行规定的最高利率3有一定的规模，即放贷金额较大，或者涉及的人数较多4对借款人造成了一定的损害，例如导致借款人财产严重损失，或者导致借款人无法正常生活等如果满足。
5、非法经营罪的立案标准是1个人非法经营数额在5万元以上，或者违法所得数额在1万元以上2单位非法经营数额在50万元以上，或者违法所得数额在10万元以上的3其他情节严重的情形一构成非法经营罪的情形1以营利为目的2年化利率超36%3个人放贷金额达200万，单位放贷金额达1000万。
6、违法贷款罪立案标准包括1涉案金额超过100万元2非法集资欺诈等导致贷款风险高3造成社会影响4违法所得巨大被判处违法贷款罪可以面临刑事责任和经济赔偿违法贷款罪是指在未取得金融业务许可的情况下，以非法手段向他人提供贷款或收取高额利息的行为，属于金融犯罪范畴违法贷款罪的立案。
7、法律主观非法放贷罪立案标准是个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的银行或者其他金融机构的工作人员违反法律行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下。
8、依据我国相关法律的规定，违法发放贷款100万以上，或者造成经济损失20万以上的，就构成违法发放贷款罪关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定二第四十二条 违法发放贷款案刑法第一百八十六条银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉一。
